宜賓市商業銀行2021年上半年理財產品投資運作及資產配置報告
2021-08-02 02:24:34 宜賓市商業銀行
2021-08-02 02:24:34 宜賓市商業銀行
一、產品整體情況
2021年上半年期間，宜賓市商業銀行共新發行2只非保本凈值型產品：宜賓市商業銀行金竹182天周期型定期開放式凈值型人民幣理財、宜賓市商業銀行金竹270天周期型定期開放式凈值型人民幣理財，募集期間募集本金合計1584.77萬元；無到期的理財產品。2021年6月30日，共存續7只非保本浮動收益類、固定收益類理財產品，存續余額合計420440.09萬元。其中3只非凈值型理財產品，存續余額合計181653.71萬元，占比43.21%，占比較年初下降49.24%；4只凈值型理財產品，存續余額合計238786.38萬元，占比56.79%，占比較年初上升49.24%。2021年6月30日時點的業績比較基準如下：
產品名稱 | 產品類型 | 業績比較基準（%） |
宜賓市商業銀行宜商惠民系列金竹95天開放式理財產品 | 固定收益類 | 4.00 |
宜賓市商業銀行宜商惠民系列金竹182天開放式理財產品 | 固定收益類 | 4.20 |
宜賓市商業銀行宜商惠民系列金竹270天開放式理財產品 | 固定收益類 | 4.30 |
宜賓市商業銀行三江財富系列1年定期開放式凈值型理財產品 | 固定收益類 | 4.80 |
宜賓市商業銀行金竹日增利凈值型人民幣理財產品 | 固定收益類 | 4.00 |
宜賓市商業銀行金竹182天周期型定期開放式凈值型人民幣理財 | 固定收益類 | 4.30 |
宜賓市商業銀行金竹270天周期型定期開放式凈值型人民幣理財 | 固定收益類 | 4.40 |
二、資產配置情況
截止2021年6月末，我行7只非保本理財產品資產配置信息披露情況如下：
資產種類 | 資產規模（萬元） | 占投資組合的比例（%） |
現金及銀行存款 | 290.95 | 0.06% |
同業存單 | 15,678.25 | 3.38% |
買入返售 | 8,238.76 | 1.78% |
債券 | 428,735.10 | 92.50% |
公募基金 | 5,537.00 | 1.19% |
資管計劃 | 5,000.00 | 1.08% |
合計 | 463,480.06 | 100.00% |
投資組合的流動性風險情況。從當前的資產分析，我行理財產品投資組合的流動性風險可控，現金及銀行存款、同業存單、買入返售、公募基金都是變現能力較強、流動性較好的資產；資管計劃的期限較短，流動性較高；債券中，以公募債券為主，在市場上有活躍市場報價。同時，做好投前、投后的管理工作，密切跟進資產的經營情況、財務情況、聲譽及輿情導向，時時關注流動性風險的變化情況。
三、關聯交易情況
依據《商業銀行理財業務監督管理辦法》等相關監管規定，截止2021年6月30日，本行存續理財產品對應資產與關聯機構相關事項主要包括：投資關聯機構承銷的債券合計4.76億元，投資關聯機構作為發行主體的債券合計0.93億元。本行理財產品與關聯機構業務事項符合理財產品投資目標、投資策略和投資者利率優先原則，按照商業原則，以不優先于非關聯方同類交易的條件進行，特此披露。
四、前十大投資資產情況
序號 | 資產類別 | 金額（單位：元） | 占比（%） |
1 | 19河鋼集MTN002B | 25,336.14 | 5.47 |
2 | 19大同煤礦MTN002 | 20,335.20 | 4.39 |
3 | 19騰沖物流園NPB | 18,483.90 | 3.99 |
4 | 18陜交建MTN004 | 15,539.22 | 3.35 |
5 | 18京住總MTN002 | 12,517.92 | 2.70 |
6 | 18國開10 | 10,629.20 | 2.29 |
7 | 18威藍專項債 | 10,595.67 | 2.29 |
8 | 19陽煤MTN004 | 10,483.75 | 2.26 |
9 | 17邵陽城投MTN003 | 10,438.87 | 2.25 |
10 | 17潞安MTN003 | 10,423.31 | 2.25 |
感謝您投資宜賓市商業銀行理財產品，敬請繼續關注我行的理財產品。
宜賓市商業銀行
2021年7月
